Читать 1prime.ru в
МОСКВА, 30 мар — ПРАЙМ. Российские банки с помощью антиотмывочной платформы Банка России «Знай своего клиента» (ЗСК) за последние несколько месяцев не дали вывести в тень более 50 миллиардов рублей, заявил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский.
Эта антиотмывочная платформа заработала с 1 июля. Через него банки в онлайн-режиме получают информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций клиентов и их контрагентов — юрлиц и индивидуальных предпринимателей. Сервис работает по принципу светофора: зеленый цвет — для клиентов, не вызывающих подозрений, красный — для тех, кто с очень большой вероятностью занимается сомнительными операциями, желтый — это бизнес с факторами риска, которые требуют от банка более детальной проработки клиента.
«За последние несколько месяцев в результате реализации процедур внутреннего противолегализационного контроля с использованием информации из платформы «Знай своего клиента» кредитным организациям удалось предотвратить вывод в теневой сектор экономики более 50 миллиардов рублей», — сказал Ясинский, выступая на конференции «Региональный финансовый рынок: состояние и перспективы, роль в социально-экономическом развитии регионов».
Также, по его словам, за время функционирования платформы количество отказов в проведении операций для «зеленых» клиентов уменьшилось более чем на 30%, при этом в отношении клиентов высокого уровня риска количество отказов увеличилось в четыре раза.
Накануне ЦБ обнародовал свой годовой отчет, согласно которому в 2022 году кредитные организации с помощью ЗСК предотвратили вывод в теневой сектор экономики около 30 миллиардов рублей.
В западной научной и учебной литературе общих определений финансов обычно не дают, финансы трактуются довольно широко. Обычно конкретизируется, о каких финансах идёт речь: публичных, корпоративных или личных финансах. Под публичными финансами понимают процесс и механизм формирования и использования государственных ресурсов, баланса доходов и расходов, а также соответствующие методы контроля